¿Qué es Lavado de Dinero?

El lavado de dinero busca dar apariencia de legalidad a bienes o dinero proveniente de delitos como narcotráfico, secuestros, extorsiones, corrupción, tráfico de personas, migrantes y armas; delitos contra el sistema financiero, entre otros.

En otras palabras, es el proceso de hacer que el dinero sucio parezca limpio, de manera que el autor del delito busca introducirlos en el sistema económico de manera limpia realizando transacciones como inversiones, negocios, compra de bienes raíces y demás actividades que reflejen legalidad en el giro del negocio.

¿Qué es Financiamiento del Terrorismo?

El financiamiento del terrorismo es la contribución directa o indirecta, ilícita y deliberadamente, para facilitar fondos a favor de terroristas u organizaciones terroristas, con el propósito que éstas cometan actividades violentas o dañinas a la vida o integridad humana, propiedad, o infraestructura gubernamental, para intimidar a una población civil, organismo del Estado o un organismo internacional con el fin de obligarlos a realizar un acto o abstenerse de hacerlo.

El Lavado de Activos tiene efectos muy negativos

El lavado de activos puede aparecer donde menos se espera, por eso es necesario que todos estemos alertas en cualquier tipo de transacción económica en la que formemos parte. Podemos destacar algunas de las consecuencias que el lavado de activos introduce en una economía:

• Distorsión del consumo.
• Distorsión de la inversión.
• Incremento artificial de precios.
• Competencia desleal.
• Efectos en las tasas de crecimiento.
• Disminución de ingresos del sector público.
• Cambios en la demanda.
• Debilitamiento o distorsión de la inversión extranjera directa.
• Generación de riesgos de solvencia y liquidez para el sector financiero.
• Aceleración de la corrupción y estafa.
• Incremento del crimen.
• Deterioro de las instituciones políticas.

La prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo es responsabilidad de todos, se busca establecer una cultura de prevención que se convierta en un eje fundamental en la lucha para combatir el lavado de activos y financiamiento del terrorismo, para lo cual se realiza un trabajo conjunto entre el sector público y sector privado, tanto a nivel nacional como a nivel internacional.